Zahlungsverkehr, Geldwäscheprävention und Mittelherkunft

Geld nach Spanien überweisen und Mittelherkunft belegen

Eine Euro-Überweisung nach Spanien ist technisch meist ein normaler SEPA-Zahlungsvorgang, kann aber bei der absendenden oder empfangenden Bank eine risikobasierte Mittelherkunftsprüfung auslösen. Es gibt dafür keinen allgemeinen Betrag, ab dem Privatpersonen stets dieselben Unterlagen vorlegen müssen. Entscheidend ist, ob Identität, wirtschaftlicher Zweck, Betrag und Herkunft der Gelder zum bekannten Kundenprofil und zur dokumentierten Transaktionskette passen.